2017-12-11 00:00:00 來源： 點擊：3423 喜歡：0
12月8日，銀監會公布，由于內外勾結、違規擔保等問題，對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為作出行政處罰，決定警告及罰沒合計7.22億元，這是銀監會成立以來對單家銀行罰款金額最高的案例。其中，沒收違法所得17553.79萬元，并處以3倍罰款52661.37萬元，其他違規罰款2000萬元。
12月1日銀監會審慎規制局局長肖遠企在“銀監會近期重點工作通報會”上表示，今年前十個月，銀監會系統作出行政處罰決定2617件，處罰銀行金融機構1486家，罰款合計5.92億元，沒收違法所得0.75億元，罰沒合計6.67億元;處罰責任人1096人，罰款金額2440萬元，取消130人一定期限直至終身的董事、高管人員任職資格，禁止49人一定期限直至終身從事銀行業工作。
11月30日，北京銀監局對民生銀行北京分行及張穎、肖野等13名責任人作出終身禁業、取消董事、高級管理人員任職資格等行政處罰，并對民生銀行北京分行給予合計2750萬元罰款的行政處罰。2750萬的巨額罰單刷新了銀監系統的罰單金額紀錄，也是本月以來開出的第二張千萬級罰單。
“目前我們的行政處罰金額已經刷新了千萬元的紀錄，未來億元級的處罰也可能會有。”銀監會副主席王兆星稱。
重量級罰單主要開向了哪些領域？
從近期銀監高層的表態看，未來金融監管趨勢會越來越嚴，監管標準會越來越高，對違規違法和不審慎經營行為的處罰也會加大，特別是銀行業金融機構的公司治理和股東行為或將成為下一步監管“敲打”的新方向。
據統計2017年以來，河南各地銀監分局共計開出79張罰單，處罰42家金融機構，罰款合計1012萬元；處罰37名責任人，罰款金額122萬元。
其中被處罰金額最高的為河南太康農村商業銀行股份有限公司，因存在違規辦理同業業務、違規與關聯方發生關聯交易，嚴重違反審慎經營規則的違法違規行為，被罰款70萬元，
從被處罰的案由看，包括違規開辦資產管理類產品投資、違規向房地產行業及關聯人發放貸款、違規要求地方政府提供擔保等。
從處罰項來看，違反審慎經營規則，在罰單中被高頻提到，且多以違規辦理同業業務、內控執行不到位居多。
從罰單摸清監管最新套路，合規審慎經營，才是銀行業“強監管”大年下銀行業金融機構的經營王道。
上一篇：【一周投融資大事】中原證券/焦作中旅銀行/鄭州銀行/保利地產/中原資產/宇通集團/森源電氣/好想你/輔仁藥業
下一篇：IPO審核中的關聯交易問題
